Comment trader en ETF pour s’échapper aux fonds d’investissements traditionnels ?

Rester fidèle aux fluctuations d’un indice boursier, optimiser ses ressources et éviter les frais, tout cela est possible avec les ETF. Encore peu connue du public, cette méthode de trading présente pourtant des avantages inédits. Il suffit d’en connaitre les bases. Sans fiscalité et enveloppe fiscale, de 2011 à 2020, les rendements annuels moyens de Amundi ETF S&P 500 UCITS, iShares Core MSCI Japan IMI et iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF EUR (Acc) IESE s’élèventrespectivement à 14,5 %, 7,99 % et 7,84 %. Ces performances vous donnent une idée de combien ces placements d’argent peuvent rapporter. Si vous cherchez un site où vous désirez rentabiliser votre activité, Saxo Banque figure dans la liste des recommandés.

Qu’est-ce qu’un ETF ?

De l’anglais Exchange Traded Funds, les ETF consistent en des fonds indiciels, dont le but est de répliquer la variation d’un indice boursier. Ainsi, si vous optez pour un ETF, vous pourrez investir dans tout le réseau entrepreneurial de son indice de référence aussi bien simultanément qu’instantanément. Par ailleurs, la performance de l’ETF équivaut à celle de l’indice boursier.

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Contrairement aux investissements classiques, vous pouvez effectuer vos transactions en une seule fois. Ce n’est plus donc la peine de sélectionner une à une les entreprises en vue de constituer votre portefeuille d’actifs.

Pourquoi investir dans les ETF ?

Le plus grand avantage des ETF réside au niveau de la nature passive de sa gestion. Effectivement, le système fonctionne de manière à reproduire un indice boursier. Ce dernier varie d’un instant à l’autre, donc vous devez simplement être vigilant par rapport à ces changements. Ce type de gestion ne nécessite que peu de frais. En revanche, dans le cas des fonds d’investissement traditionnels, vous serez amené à créer votre portefeuille en sélectionnant vos entreprises d’une manière séparée. Cela requiert la mobilisation d’un tas de ressources et engendre ainsi des frais importants.

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Le deuxième principal point positif des ETF concerne la performance. En effet, vous n’allez pas chercher à constituer votre panier d’actifs progressivement. Vous pouvez le réaliser en un seul coup. Ce qui vous permet de gagner en matière de temps et de ressources. Par conséquent, vous payerez les moindres frais alors que votre chance de maximiser le rendement d’investissement augmente.

Comment débuter en ETF ?

Pour commencer un trading ETF, deux possibilités s’offrent devant vous. Premièrement, vous pouvez faire recours à un courtier ou à une banque comme Saxo Banque. Cette dernière reçoit de nombreux avis élogieux de la part de ses utilisateurs.Toutefois, en choisissant cette alternative, vous devez garder un œil sur les frais de transactions appliquées par l’établissement. Si vous basez en France, vous pouvez placer vos ETF avec vos compte-titres, assurance-vie ou PEA.L’assurance-vie reste la plus plébiscitée en raison de sa fiscalité et sa souplesse. Cependant, au cas où vous arrivez à immobiliser votre capital pendant au moins 5 ans, le PEA pourrait vous apporter également de bénéfices, dont l’exonération fiscale.

La deuxième option consiste à consulter une plateforme d’investissement. Cette dernière vous fournira un portefeuille personnalisé qui se conjugue avec votre profil. L’avantage majeur de ce choix réside dans la possibilité d’évolution du portefeuille en fonction de la conjoncture économique et de vos projets financiers.

Les avantages des ETF par rapport aux fonds d’investissement traditionnels

Les ETF (Exchange Traded Funds) sont des instruments financiers qui permettent aux investisseurs de diversifier rapidement leur portefeuille et de bénéficier d’une exposition à une grande variété d’actifs. Contrairement aux fonds d’investissement traditionnels, les ETF se négocient en bourse comme des actions ordinaires, ce qui offre plusieurs avantages.

Le premier avantage est la liquidité. Les ETF peuvent être achetés ou vendus à tout moment pendant les heures de trading, offrant ainsi une flexibilité accrue par rapport aux fonds communs de placement qui ne peuvent être achetés ou vendus qu’à la fin de la journée. Cette liquidité accrue permet aussi aux investisseurs d’éviter les problèmes liés au manque de liquidité que l’on peut rencontrer avec certains actifs sous-jacents tels que l’immobilier ou les obligations.

Un autre avantage important des ETF est leur transparence. Contrairement aux fonds communs de placement traditionnels, qui publient leurs positions trimestriellement avec un certain retard dans le temps, les ETF fournissent quotidiennement des informations sur leurs avoirs sous-jacents et leur performance en temps réel. Cela permet aux investisseurs d’avoir une meilleure visibilité sur le contenu exact du panier et donc sur le risque pris.

Il faut mentionner que les frais associés aux ETF sont généralement inférieurs à ceux des fonds mutuels traditionnels. Effectivement, étant donné qu’ils sont conçus pour suivre passivement un indice plutôt que pour battre activement celui-ci grâce à une équipe professionnelle dédiée (comme c’est souvent le cas dans un fonds mutuel), les frais de gestion sont souvent plus bas.

Les ETF présentent plusieurs avantages par rapport aux fonds d’investissement traditionnels. Ils offrent une liquidité accrue, une transparence en temps réel et des coûts généralement inférieurs. Toutefois, il faut rappeler que comme tout investissement en bourse, ils comportent aussi un certain niveau de risque qu’il faut décider.

Comment choisir les meilleurs ETF en fonction de ses objectifs d’investissement

Maintenant que vous avez décidé de commencer à investir en ETF, la question suivante est : comment choisir les meilleurs ETF en fonction de vos objectifs d’investissement ?

La première étape consiste à définir votre stratégie. Souhaitez-vous investir dans des segments spécifiques du marché tels que le secteur technologique ou la santé ? Ou préférez-vous une approche plus large avec un fonds axé sur l’ensemble du marché boursier ? En comprenant vos objectifs d’investissement, il sera plus facile de trouver les ETF qui correspondent le mieux à votre profil.

Une fois que vous avez identifié les types d’ETF qui sont pertinents pour vous, la prochaine étape consiste à examiner attentivement leurs composants individuels. Là où certains ETF visent à reproduire un indice général comme le S&P 500, d’autres se concentrent sur des secteurs spécifiques ou des marchés émergents.

Enfin, n’oubliez pas de prendre en compte les frais associés à chaque ETF. Les frais de gestion peuvent varier considérablement d’un fonds à l’autre, il est donc important de choisir un ETF qui offre un bon rapport qualité-prix. Avec un peu de recherche et de diligence, vous pouvez trouver les meilleurs ETF pour atteindre vos objectifs d’investissement.